Babel Street を活用した金融サービスにおけるコンプライアンス
金融機関、および金融機関にサービスを提供するFinTech企業は、金融犯罪を防止するために、より厳格な顧客デューデリジェンスを実施し、リスク軽減を図ることが求められています。Babel StreetのAI主導ソリューションの導入で、アイデンティティスクリーニング、否定的報道の監視、KYC（顧客確認手続き）/KYV（ベンダー確認手続き）デューデリジェンスを実施できます。
リスクを最小化して、金融関係法令の遵守を容易に
偽陽性の削減
スクリーニングおよび修復プロセスを自動化して、誤検出によるアラームを最小限に抑え、生産性を向上
多言語ウォッチリストのスクリーニング
数多くの言語および文脈上の要素が存在するのは、文字や言語が異なるからです。パフォーマンスを落とさずに、この境界を越えたアイデンティティ照合
カスタマイズされた理解しやすい照合結果
ポリシーや要件に適合するようにデータフィールドの照合方法が調整され、説明可能なAIで照合の判定結果が理解しやすくなる
所有構造の迅速な追跡
多言語テキストからAI主導のエンティティ（照合対象の個人や団体など）抽出を行い、ニュースソース、企業からの提出書類、公的な記録を処理して、実質的支配者（UBO）を調査
比類ない量のデータにアクセス
公開情報を活用し、否定的報道のスクリーニング、政治的に影響力のある公人の特定、継続中のKYCデューデリジェンスを行う
コンプライアンスプロセスの自動化
受け入れ審査時およびコンプライアンスの継続中に、マネーロンダリング対策と制裁スクリーニングをさらに徹底して実施
応用事例
名称をウォッチリストと照合
AI主導のテクノロジーと広範な多言語データソースを活用して、ウォッチリストおよび制裁スクリーニングを迅速に実施します。この拡張性の高いアプローチによって包括的な監視とコンプライアンスが保証され、金融機関は、膨大なデータセット全体から潜在的なリスクを効率的に特定して軽減できるようになります。
UBO、否定的報道、PEPスクリーニング
Babel Streetのサービスは、人物と組織のつながりを明らかにして、マネーロンダリングの背後にある複雑な関係を理解するのに役立ちます。否定的報道および政治的に影響力のある公人（PEP）スクリーニング用の広範なデータソースを基盤とするこの機能は、金融機関が潜在的な顧客の全体像を正確に把握するための強力なツールとなります。
ソリューション構成
AIを活用したアイデンティティ照合技術により、名称・住所・日付を言語横断的に正確に照合。誤検出を低減し、高リスク環境下でも迅速かつ説明可能な意思決定を実現します。
金融コンプライアンスについてもっと知る
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AI Helps Financial Institutions Comply with Emerging Regulations
The value that AI delivers to the financial sector for AML/KYC compliance.
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AI-Powered Solutions Help Close the Risk-Confidence Gap for AML/KYC Investigations
Data Sheet
AI Name Screening to Fight Financial Crime
How the AI-powered name matching capabilities of Babel Street Analytics help financial institutions comply with AML/KYC regulations.
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Matching Software Surmounts Four Major AML/KYC Challenges
Babel Street Analytics Match helps FIs improve AML/KYC by more quickly analyzing, matching, and scoring the names of individuals and corporations.
